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【再发文】虚拟货币监管加码:点名通报、清理整顿、责令注销、网站

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7月6日,中国人民银行营业管理部(北京)官网发布《关于防范虚拟货币交易活动的风险提示》(以下简称《风险提示》),旨在防控虚拟货币交易炒作风险,保护人民群众财产安全。


《风险提示》称,北京市地方金融监督管理局联合中国人民银行营业管理部、怀柔区政府相关部门,对涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的北京取道文化发展有限公司予以清理整顿,责令该公司注销,官方网站已停用。


这亦是继5月18日中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》以来,首家被中国人民银行官网公布的受到清理整顿的公司。




虚拟货币交易活动暗含多重风险


虚拟货币作为特定的虚拟商品,价格极易被操纵,不应且不能作为货币在市场上流通使用。在实际中,虚拟货币业务存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险,亦涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。


6月,在全国“断卡”行动开展第五轮集中,公安机关对利用虚拟货币为电信网络诈骗活动提供转账洗钱服务的违法犯罪团伙实施集中抓捕。截至6月9日15时,共打掉违法犯罪团伙170余个,抓获违法犯罪嫌疑人1100余名。




多方合力维护维护健康支付环境


眼下,对非法参与虚拟货币交易活动增加整治威慑力,已然成为监管机构、行业参与者、普通用户共同维护健康支付环境、正常经济秩序的目标。


从监管机构的角度看,不管是此次叫停、清理整顿北京取道文化发展有限公司,还是约谈重点银行和支付机构,都是监管加码的有力体现。


6月21日,中国人民银行就虚拟货币交易炒作问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分商业银行和支付机构。其中,强调不得为虚拟货币等相关活动提供账户开立、登记、交易等产品或服务。


从行业参与者的角度看,被约谈的商业银行及支付机构均已发表声明,禁止使用其服务进行比特币等虚拟货币的充值、提现等交易,如发现有相关的交易将会自动封堵,并上报给相关部门。


从广大消费者的角度看,提高自身防骗防诈意识及法律责任意识,亦能从c端遏制用户充当虚拟货币产业链上“币农”“跑分者”角色的违法行为滋生。


《风险提示》强调,广大消费者,应增强风险意识,树立正确的投资理念。不参与虚拟货币交易炒作活动,不盲目跟风虚拟货币相关投机行为,谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户,不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动,防止违法使用和个人信息泄露。


银联风控专家进一步补充,要守护好个人敏感信息,注意识别套路,防范不法分子以高利理财、虚拟货币、 网络借贷 为噱头进行“利益”诱惑实施欺诈。同时也要坚决抵制网络赌博、跑分等非法平台活动,一旦发现此类非法平台,要提醒身边亲友注意并积极通过“支付结算违法违规行为举报中心”、公安部“打击治理跨境赌博综合举报平台”等官方网站举报。


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